曾俊華$0佣金吸客 StashAway：香港投資者賺錢更進取

2024-05-24 benny

來自新加坡投資平台StashAway公佈，2024年第一季香港管理的資產總值超過20％增長，反應熱烈。StashAway集團投資總監梁穎瑩 (Stephanie) 表示：「這有賴於平台所提供智能、$0佣金的『機構投資者級」產品。首15萬港元只需付0.8%年費，便可自由調配投資組合。」她強調，相較新加坡，香港客戶的投資組合中股票份額更重，更進取。

EFT投資組合取代個股

梁穎瑩表示：「我們明白高淨值與新晉富裕客戶的投資需要，因此我們廣受這類客戶的歡迎，也是StashAway香港業務的成功原因之一。」StashAway的投資產品與理念，就是不選個股，重視資產板塊的配置。方法是透過衡量投資環境，再買該板塊的交易所買賣基金 (ETF)，從而享受較穩妥的投資回報率。

StashAway集團投資總監梁穎瑩 (Stephanie) 表示，StashAway傾向堅持簡單的投資原則 (如平均成本法 Dollar Cost Averaging)，享受較穩定低風險的回報。

梁穎瑩強調，一般投資者無法透過傳統金融機構獲得只限「超級富豪」可享的投資服務，加上最低認購額及較高的費用，令他們難以投資私募市場。StashAway Reserve正正能夠解決這個痛點，為高淨值與新晉富裕客戶提供無利益衝突、符合客戶立場及專業操守的理財及投資建議，加上創新的投資組合及透明的收費模式，優先考慮客戶長遠的資產增長需求。

此項增長主要由高淨值客戶 (High-net-worth) 與新晉富裕的投資者 (Emerging high-net-worth；即可投資產介乎500萬 – 800萬港元之間的年輕富裕人士) 所推動。透過StashAway Reserve服務，投資者獲得專業理財及投資建議，以及投資由StashAway與全球基金發行商合作的精選私募資產。過去12個月，高淨值與新晉富裕投資者為平台帶來超過80％的業務增長，佔其在香港所管理的資產總值達65%。

StashAway是按投資組合總值收費，首15萬港元投資者只需付0.8%年費，便可自由調配投資產品。

憑藉其全面且簡易的投資組合，StashAway成功吸引到新一代投資者 —— 其中約60%客戶為年齡介乎30 – 45歲的專業人士。這類客戶大多傾向於數碼化的投資平台，讓他們能夠以輕鬆且具成本效益的方式來管理投資組合，並擁有相對的自由度，能夠在有需要時與本地真人客戶支援溝通。正因如此，StashAway 也廣受專業人士的信任 —— 在港管理的總資產中，接近一半來自從事金融、顧問及法律行業的投資者。

StashAway還提供「理財達人系列」(StashAway Academy) 向投資者提供免費的理財資訊，助他們做出明智的投資決定。這種相輔相成的方式為平台業務帶來了自然升幅，其中35%的新存入的資金來自恆常客戶。

數碼優先投資方式吸引新一代投資者

StashAway於2021年在香港推出，為香港證監會 (SFC) 授權的持牌法團，為本地的散戶及專業投資者提供更廣泛投資組合。平台的旗艦產品「風險自選投資組合」(註：分別有Powered by StashAway及Powered by BlackRock) 最受香港客戶歡迎，助其能夠在所適合的可承擔風險水平下優化長線投資回報。現時，超過80%客戶至少持有一個活躍的「風險自選投資組合」。

除了透過交易所買賣基金 (ETF) 投資全球市場的多元投資組合外，StashAway去年亦推出美元現金管理組合「熊金寶 (USD Cash Yield)」，其到期收益率截至2024年4月30日為5.45%。

新晉富裕人士可透過 Reserve 把握私募市場投資

在堅守「$0 佣金」的原則下，StashAway推出尊尚理財服務StashAway Reserve，為客戶提供個人化且持平的財務規劃及投資組合表現審閱，其合作夥伴包括Hamilton Lane、KKR及Khosla Ventures等全球基金發行商，因此專業投資者更可透過StashAway Reserve投資機構級的私募信貸市場，入場門檻僅是傳統銀行所要求的最低金額一小部分。