香港銀行學會：ESG知識有助事業發展

為本地銀行及金融服務業提供專業資格認證及培訓課程的香港銀行學會發佈《銀行業人才培訓和發展調查2023》。調查發現，三大人才領域包括金融科技、綠色及可持續金融和跨境業務的技能需求持續上升，而為應對不斷變化的業務需求，提升員工技能 (upskilling) 仍是解決技能缺口的重要方法。

科技及數據技能

今年是學會第7年進行《銀行業人才培訓和發展調查》，是次調查於2023年5月底至8月中以網上形式進行，收集了770名受訪者的意見，當中以本地銀行和金融服務業從業員為主要訪問對象。調查結果顯示，大多數受訪者將「科技及數據技能」（94%）視為業界最需要填補的技能缺口，而「綠色及可持續金融相關技能」（86%）及「銀行業新知識及技能」（84%）同樣需求殷切，三者需求情況較去年均稍微上升。

與去年調查比較，「科技及數據技能」在銀行業的重要性顯著上升，當中有75%受訪者認為「人工智能和大數據」方面的技能需求最大（2022年：68%）。而在「綠色及可持續金融相關技能」方面，八成受訪者認同掌握環境、社會和管治（ESG）知識有利於事業發展前景，尤其希望有更多「氣候相關金融風險評估與管理」（72%）方面的培訓。

香港銀行學會行政總裁梁嘉麗表示：「業界普遍認同掌握金融科技和ESG方面知識為銀行從業員技能發展中不可或缺，可惜實際行動上進展緩慢。今年的調查發現，認同學習ESG知識有利於事業發展的受訪者，由去年佔65%升至72%。可是，他們當中認為需要專業 ESG 培訓課程及專業資格的受訪者，比例只是與去年相若。獲行業廣泛認可的專業資歷，可吸引更多人投身金融服務業。銀行業界需要採取更積極措施，包括研究向合資格從業員提供培訓資助，並納入更多新的課程元素，例如，是次調查便發現有72%受訪者稱對綠色科技感到興趣。」

監管和合規 大灣區市場知識

在「銀行業新知識及技能」方面，受訪者續視 「監管和合規」（74%）和「大灣區及跨境市場知識」（58%）為本地從業員最需要提升的兩大技能。接近九成（87%）受訪者指跨境專業資格互認將有助鼓勵更多人才到粵港澳大灣區發展事業，數字較去年上升，可見業界普遍認同在大灣區銀行業發展帶來理想的事業前景。

此外，大部份受訪者（96%）認為，提升現有員工技能以適應業務變化是解決技能缺口的關鍵方法。逾七成負責人力資源部門的受訪者同意人才短缺的挑戰，當中58%承認「難以用招聘來代替失去的專業知識和經驗」是機構面臨的最大問題。銀行在招聘方面的主要困難包括「來自其他行業／專業的競爭」（56%）、「預算或資源有限」（52%）和「缺乏具有專業技能的合資格申請者」（44%）。

為現有員工轉型增值

香港銀行學會未來銀行業委員會成員黃小玲稱：「隨著銀行業持續拓展業務和市場，未來將不斷有新的工種和所需的技能出現。面對不同程度的人才需求，我們建議銀行加強人才發展方面的資源投放，並採取積極措施，正如調查結果顯示，包括為現有員工轉型增值及提升技能，有效加快本地人才的招聘流程，及考慮提高員工待遇，以挽留和吸引更多人才，進一步豐富香港的金融人才庫。」

香港銀行學會正從專業培訓機構穩步發展至銀行業通用資格基準的資格提供者，和市場公認的認證機構，協助從業員培訓所需技能。例如，《銀行專業會士》（Certified Banker）專業資歷在業界具廣泛認受性，並且有與時並進的課程內容，持續為銀行業培育及提供更多具質素的人才，緩解銀行因業務創新及轉型而可能出現的技能缺口。