ZA Bank增風險管理 自研系統為每項交易評分
自2020年開業以來，ZA Bank不斷引入和改進各種金融科技，現時已擁有近20個金融合規科技、風險管理和資訊科技保安相關系統，其中近一半屬自家研發，包括「即時詐騙偵測技術 (X Decision)」和「反欺詐審批後台管理系統」。目前ZA Bank的風險管理及資訊科技保安等系統已發展到第三代技術，所有系統均24小時運作，全天候保障用戶資金安全。
透過自家研發系統，ZA Bank近年顯著提升了風險管理和資訊科技保安防衛能力：
- 風險控制效能較開業時提升了近400%，每日風控實時監測的交易數量現高達10萬條計1
- 反欺詐決策所需時間最快只需40毫秒，速度較開業時快近4倍1
- 系統平均每秒能夠分析及處理約10筆款項1
- 以網絡分析技術，成功偵測到近HKD 40億的可疑金融活動2
- ZA Card比香港同業平均安全15倍3
ZA Bank行政總裁姚文松 (Ronald) 表示：「我們一直致力於利用金融科技和自家研發的技術，保障用戶資金安全，同時預防洗錢和詐騙等風險。我們將繼續投入資源，加強對可疑金融活動的偵測和預防，致力為用戶提供創新服務，同時推動合規科技等相關領域的發展。」
其中，ZA Verify功能是ZA Bank針對ZA Card交易而設計，透過分析用戶卡交易特徵和行為數據，自主研發了「卡交易風控評分模型」。該系統會對每項交易評分，能夠拒絕高風險交易，而中風險交易則會觸發ZA Verify。當用戶使用ZA Card交易時，如果系統識別到風險，用戶需要經ZA Bank App確認或拒絕該筆交易，令刷卡消費更安全。
ZA Bank的努力及成果得到第三方的肯定，最近更榮獲香港警務處頒發年度「好機構獎」，這是對ZA Bank在保障用戶資金安全、預防洗錢和詐騙等風險方面卓越表現的認可。
- 截止 2024 年 2 月。資料來源︰ZA Bank 內部數據。
- 由 2022 年 7 月至 2023 年 6 月止。資料來源︰ZA Bank 內部數據。
- ZA Card 2021 全年的欺詐金額相較於香港同業平均水平低 15 倍。資料來源︰卡組織報告。
